• Главная
  • Регламент перезакрепления клиентов между агентами

РЕГЛАМЕНТ ПЕРЕЗАКРЕПЛЕНИЯ КЛИЕНТОВ

Регламент существует в автоматическом режиме и, в случае его не срабатывания, на ручное перезакрепление так же распространяется.
На сайте https://bin.itfinance.io действует система автоматического и ручного закрепления по порогу неактивности по статусам заявок в соответствии с Таблицей 1. Ручное перезакрепление производится по запросу заинтересованной стороны при помощи электронной почты или телефонного звонка.

Отправить запрос на перезакрепление

Статус Порог неактивности (дней)
Закрыта хабом 0
Черновик 0
Готова к подписанию 1
Дубликат 1
Неверные данные 1
Отклонена Банком 90
Не соответствует условиям 1
Отозвана клиентом 1
Новая 30
На рассмотрении 30
Направлен запрос клиенту 30
Формируется предложение 30
Формирование документов предложения 30
Проект БГ на согласовании 30
Запрос от клиента на доработку 30
Предложение принято 365/366 дней
Предложение оплачено 365/366 дней
Ожидание отправки оригинала 365/366 дней
БГ выдана 365/366 дней

 

  • Закрыта хабом

Системный статус. Заявки в статусах Проект БГ на согласовании, Направлен запрос клиенту автоматически переводятся системой в статус Закрыта хабом после достижения порога неактивности (если заявки в этих статусах находились без активности в течение 30 дней). Или из других статусов при условии ручного перезакрепления.

  • Черновик

Статус заявки Черновик не является активной заявкой

  • Готова к подписанию

На подписание заявки в этом статусе агенту отводится 24 часа

  • Дубликат

В этот статус заявка уходит из-за задвоения заявок с одинаковыми РН(реестровыми номерами). После перехода заявки в этот статус нужно обратиться в службу технической поддержку агентов или к кураторам портала для выяснения причины этого статуса. Если первичный дубликат можно удалить, то завести новую заявку. 

  • Неверные данные

На перезаведение заявки с корректными данными агенту отводится 24 часа

  • Отклонена Банком

В автоматическом режиме клиент, заявка по которому переходила в этот статус, будет перезакреплен только через 90 дней. Допустимо ручное перезакрепление с выяснением причины отклонения предыдущей заявки по клиенту.

  • Не соответствует условиям

Клиент, который не соответствует паспорту продукта. Если после изучения паспорта продукта причина ухода заявки в этот статус до сих пор не понятна, необходимо обратиться в службу технической поддержку агентов или к кураторам портала для выяснения причины этого статуса. 

  • Отозвана клиентом

Клиент или агент отозвал заявку по просьбе андеррайтеров. Необходимо перезавести заявку с верными данными в отведенное время

  • Новая, На рассмотрении, Формируется предложение, Формирование документов предложения, Запрос от клиента на доработку, Предложение Принято, Предложение Оплачено

Статусы на стороне банка, по - умолчанию, считаются активными. Перезакрепление на этих статусах отсутствует

  • Направлен запрос клиенту, Проект БГ на согласовании

На предоставление дополнительно запрошенных документов от клиента или на Принятие предложения клиентом отводится 30 дней в автоматическом режиме.
Но в ручном режиме клиент может быть перезакреплен, если по заявкам в этих статусах был выпуск БГ в сторонних банках. И нет заявок по другим РН в активных статусах.

  • Ожидание отправки оригинала, БГ выдана

Считается, что клиент, который прошел полный цикл с текущим агентом до Выпуска БГ, закрепляется на 365 дней за текущим клиентом.В ручном режиме этот клиент может быть перезакреплен от агента в случае, если клиент после выпуска в Банке портала, выдавался в сторонних банках (реквизиты выпущенных банковских гарантий соответствуют паспорту продукта банка; у клиента есть в нашем банке свободный лимит; Банк портала клиенту по заявке с этим РН не отказывал в выдаче или согласовании проекта по форме, которую просил заказчик) 

Предоставление письма от клиента, подписанного ЭЦП не является основанием для закрепления клиента. Сотрудники портала имеют право запрашивать данное письмо только для проверки ЭЦП на квалификацию.

 

 

Запрос на перезакрепление клиента